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2019就要来了,你还会再碰比特币吗?

比特币的暴涨在去年年末可谓是赚足了眼球。从去年8、9月份开始,比特币价格一路飙升,最高竟然冲到了2W美元!要知道在此之前,比特币价格长期处于数百美元的区间,不到半年价格上扬了20倍,除了去赌场出千,恐怕世界上再也没有比买比特币更加一本万利的生意了。


然而到了今年,情况却急转直下。从2018年年初开始,比特币突然开启了垂直过山车模式,从巅峰的20000美元直接腰斩到了8000美元左右,接着开始了反复波动,价格以3000~5000美元左右的波幅,不断在10000美元以下的区间徘徊。而到了下半年,比特币价格区域平稳,大致稳在了6000~7000美元,然而到了年末比特币突然又送上了年终大礼——从11月份开始,比特币再次跳水,从6000多美元跳到了最低3000美元,连显卡都受到连累,NV的股价甚至被腰斩。


△经历了去年年末的疯狂后,比特币今年迎来了大跳水

在2017年,人们惊呼比特币不可思议,比特币被不少人誉为“数字黄金”,视为未来货币的理想形态;而到了今年,这类呼声渐渐偃旗息鼓,比特币的命运似乎就快被定格成为了庞氏骗局中的典型。比特币为何不能成为真正的货币?2019年你还敢碰比特币吗?我们这就来谈谈这个话题吧。

比特币:它真的能叫“数字黄金”?

就像前面所提到的,比特币有一个响亮的名号——数字黄金,这也是为何人们曾经将比特币高价视为理所当然的一大原因。比特币之所以能冠上如此殊荣,和它的原理密不可分。

比特币基于区块链技术诞生,它是一款典型的去中心化P2P数字货币,发行速度、发行总量都由算法决定,数学保证了比特币的增长速度、最终数量都是固定的。同时,比特币的交易通过P2P网络进行,这让它的交易极具可信度,理论上不可伪造。从这些性质看来,比特币的确和黄金这样的贵金属有一定相似之处。


△比特币的生成速度固定,但贡献算力越多分成越多,所以需要“挖矿”

然而,仅仅如此,是否就可以将比特币称之为“数字黄金”?或许过于轻率。尽管比特币总量唯一、无法滥发、难以伪造,但数字货币的算法并不是唯一的。比特币之外,还存在很多类似原理的区块链货币,例如以太坊、莱特币、瑞波币等等,这些区块链货币不仅具有比特币的核心特性,而且在某些方面,甚至要比比特币更具看点。


△“数字黄金”可不止有比特币,甚至可以有无数种

例如,以太坊每秒能处理的交易次数就比比特币多(30次对比7次)。如果说比特币是“数字黄金”,那么以太坊,或者其他数字货币为什么不能是“数字白金”、“数字红金”、“数字蓝金”?具有类似贵金属唯一性的区块链货币千千万,但它们是否能卖出金子的价钱,更多地取决于人们对它们的信心。当人们信心不足的时候,这些数字货币们就极容易出现价格波动。金价也会有变化,但像比特币这样短时间内大起大落的场面实属罕见,而过山车偏偏是比特币的日常。看看比特币今年的价格走势,哪里还有一点“数字黄金”该有的样子?

换言之,比特币或许可以被叫作“数字黄金”,但与此同时其他很多区块链货币也都可以是“数字黄金”。“数字黄金”并不是什么稀罕物,“Au”是118种化学元素中性质独特、具有历史沉淀、被赋予了特殊意义的贵金属,而“BTC”却只是无数种区块链货币算法中的先行者而已。

比特币:它终将会是“未来货币”?

很多比特币等数字货币的支持者认为,和传统货币相比,这类区块链货币的优势是显而易见的。在历史上,由于货币滥发而造成的经济惨案并不罕见,而比特币的发行量、发行速度乃至交易都并不受一个中央机构控制,去中心化的特性令它和传统货币有了显而易见的差别。

在支持者的眼中,比特币免受发币机构的操纵,是一种能够摆脱货币滥发怪圈的存在;同时,去中心化也让使用比特币交易比传统货币更加公平公正,更符合“自由市场”的准则,因此比特币可谓是货币未来的形态。


△支持者们的一大理由是比特币可以对抗货币滥发

然而,这些观点是脱离常理的。货币发行速度、总量需要和经济发展匹配,而比特币显然是天然通缩的,这会令它失去流通性。举个粗浅的例子,社会上能生产10斤大米时,比特币是10个,每个比特币能买一斤大米;而当社会生产力提高,可以生产20斤大米时,比特币的总量恒定,每个比特币升值能买两斤大米了。在这样的通缩背景下,比特币不断升值,人们会趋向于保留比特币而不是将它花出去,商品难以流通,比特币失去了作为货币的意义。事实上,金本位很大程度上就是因此崩溃的,比特币在这方面和黄金有相似之处,并不适合作为现代社会的货币,更毋庸说未来的货币了。


△如果将比特币作为法定货币,它会不断升值,影响流通性

同时,比特币去中心化、流通不受监管这样的特性,造成不少负面影响。人们很早就已经意识到自由交易并不是市场的万能药,脱离监管的交易,容易滋长灰色乃至黑色地带。而事实上,比特币也催生了类似的情况,例如暗网黑市、地下钱庄很多时候就会利用比特币进行交易,甚至造成了外汇不受控外流。

此情此景下,监管机构如临大敌,不少国家和地区都出台了比特币等数字货币的监管措施。例如在国内,去年央行等七部委联合发布关于防范代币发行融资风险的公告,要求各类代币发行融资活动应当立即停止。这条管控措施针对的是比特币交易所——虽然比特币之间的流通不需要第三方机构,但将比特币兑现往往还是通过交易所进行的。在这样的管控之下,比特币兑换成现金的门槛被大大提高,既然比特币难以换成钱,那么被大量抛售、价格下探也就理所当然了。


△比特币兑现受到了严厉监管

显然,比特币“自由”的特性并不受各大经济体的欢迎,而这种“自由”也很难说是代表了未来经济的形态——没有秩序的交易,只会一片混乱。

简而言之,比特币等数字货币一方面存在天然通缩的特性,不适合作为货币流通;另一方面它难以监管,难以被官方所承认。尽管利用比特币作为货币的交易行为并不会消失,但这类交易的规模也不太可能发展得很大,或许你永远也看不到用比特币结算的贸易大单。比特币是“未来货币”?这未免太言过其实。

总结

比特币是未来货币吗?从发行量的角度来看,比特币和黄金有相似之处,但就是因此,它无法承担起货币的职责;比特币流通自由,这令它显得太过离经叛道,不符合经济管理的需求。

和货币相比,比特币等区块链货币更像是投资品。而比特币等区块链货币历史短暂,而且又有无数同类品,这令它们无法确立起黄金那样程度的普遍价值认同,今年的价格跳水就是一个明证。放眼2018年,比特币显然并不是什么好投资。2019来了,你还敢碰比特币吗?


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责任编辑:mumu

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